近日，澧县警方经长期经营，缜密调查，捣毁一贷款诈骗团伙，先后辗转四川省、黑龙江省、新疆等5省8市，抓获13名犯罪嫌疑人。目前10人已被移送起诉，3人已被依法刑事拘留。
奇怪的报警人年11月，澧县公安局澧西派出所同时接到郭某、杨某等两名女子报警，二人皆称被人骗至四川省成都市贷款，现因没有对贷款进行偿还，被银行催收，甚至接到法院传票。民警对二人分别询问，二人却对被骗过程无法清晰描述，对介绍人等身份信息均表示一无所知。民警凭借多年办案经验，判断事有蹊跷。对两名报警人银行流水、活动轨迹进行了全面调查。经初步调查后，对该案进行立案侦查。然而，有限的线索使得案件扑朔迷离，两名报警人仅仅是受害人吗？对介绍人等身份信息一无所知有何隐情？两人陈述如出一辙有何蹊跷？因缺失关键证据，该案陷入瓶颈。
重大转机年7月，主办民警丁东重新梳理该案，推断两名报警人隐瞒了关键信息。再次对俩人询问，仍没有进展。恰逢此时，四川省眉山市公安机关对外通报破获一特大贷款诈骗案件，嫌疑人构建起以某黑客、金融从业者、管理者、操作手、洗钱团伙、出资方、猎头中介、一般贷款人在内的8级渠道，垫缴公积金伪造征信记录后骗取银行贷款。获悉该重要信息后，民警立即前往四川省眉山市公安局对接。经取证，唐某、赵某等两名涉嫌贷款诈骗的犯罪嫌疑人进入警方视野。
办案民警前往眉山市公安局高新区分局对接案情
不一样的口供办案民警完善相关证据后，将进入警方视野的犯罪嫌疑人唐某、赵某传唤至派出所接受调查。唐某、赵某陈述了与报警人郭某、杨某不一样的事件始末。经循线追踪，民警一步步锁定介绍人、组织者，抓获了唐某的介绍人王某，赵某的介绍人戴某，戴某上线姚某等人。
图左一犯罪嫌疑人赵某；图左二犯罪嫌疑人唐某
全面突破通过全面摸排线索，澧县警方先后抓获贷款人郭某、杨某、唐某、赵某等4人，抓获介绍人王某、戴某、姚某、孙某、丁某、陈某、熊某等9人。经查，该案涉案人员层级多、遍布广。该团伙组织严密，层级分明。犯罪嫌疑人以非法手段侵入有关地区住房公积金系统，盗用企业账号，负责垫资包装“贷款人”，为不符合贷款条件的人员包装工作单位，伪造个人资信，垫资补缴一年的住房公积金。目标以居住在偏远山区、征信没问题的人员等为主，替贷款人垫钱补缴公积金后，通过其手机申请个人信用贷款，完成审核等，通常能拿到18至30余万贷款。
澧县警方抓获犯罪嫌疑人陈某
为贪婪付出代价年10月，唐某因缺钱，经王某等人层层介绍，跟随上线前往四川省成都市，利用造假身份信息在当地办理相关银行银行卡，贷款操作团队帮其补缴当地住房公积金，而后在相关银行手机APP成功骗取贷款18万元。经上线层层抽取利益后，实际到手4.7万元。年10月，赵某因缺钱，经戴某等人层层介绍，以以上相同方式，成功骗取银行贷款18万元，经层层抽取利益后，实际到手5.7万元。年10月，郭某、杨某等两人，经孙某等人经层层介绍，以以上相同方式，均成功骗取贷款18万元，经层层抽取利益后，均实际到手2万余元。唐某、赵某、郭某、杨某等贷款人在明知信息被造假的情况下，骗取银行贷款，构成贷款诈骗罪。王某、戴某、李某、姚某、孙某、丁某、段某、陈某、熊某等人参与介绍、操作他人骗取贷款，获取利益的情形，构成贷款诈骗罪。
澧县警方抓获犯罪嫌疑人段某
澧县警方赴四川提审犯罪嫌疑人唐某
澧县警方赴四川提审犯罪嫌疑人张某
澧县警方抓获犯罪嫌疑人王某
目前，丁某（男，39岁，湖南省常德市武陵区人）、孙某（男，64岁，湖南省常德市澧县人）、王某（男，55岁，甘肃省山丹县人）、李某（女，51岁，湖南省常德市澧县人）、段某（男，44岁，湖南省麻阳苗族自治县人）、戴某（男，46岁，湖南省常德市澧县人），姚某（男，39岁，益阳市资阳区人）、熊某（男，40岁，湖北省江陵县人）、陈某（男，33岁，广东省佛山市南海区人）、唐某（女，53岁，湖南省常德市澧县人）等10名犯罪嫌疑人已被移送起诉，郭某（女，54岁，湖南省常德市澧县人）、杨某（女，47岁，湖南省常德市澧县人）、赵某（女，48岁，湖南省常德市澧县人）等3名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件还在进一步侦办当中。
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